Vi ste ovdje: O nama    Financijska izvješća    Izvješće o novčanim tijekovima

   Izvješće o novčanom tijeku

 Bilanca  Račun dobiti i gubitka  Osnovni financijski pokazatelji  Izvješće o promjenama na kapitalu dioničara

Izvještaj o novčanom tijeku - indirektna metoda
za godinu završenu 31. prosinca
(svi iznosi u 000 kuna)
OPIS

 2010.

 2009.

 2008.

 2007.

I. Poslovne aktivnosti:

    

Dobit / (gubitak) poslovne godine prije oporezivanja

 (27.455)

 (7,984)

 (57.754)

 3.931

Usklađenja na neto novčana sredstva ostvarena i uporabljena za poslovne aktivnosti:     
Amortizacija

 1.333

 1.336

 1.152

 1.155

Rezerviranja za identificirane i neidentificirane gubitke, neto

 17.328

 2.157

 6.601

 4.908

Neto promjene na kapitalu po osnovi svođenja na fer vrijednost

 798

 (7)

 (11.536)

 (248)

Promjene u sredstvima i izvorima:    
Neto (povećanje) / smanjenje potraživanja od Hrvatske narodne banke

 1.148

 8.544

 10.366

 8.654

Neto (povećanje) / smanjenje zajmova i potraživanja od komitentima

 5.178

 20.799

 61.625

 (11.003)

Neto (povećanje) / smanjenje ostale imovine

 (7.645)

 (2.304)

 6.177

 (5.302)

Neto povećanje / (smanjenje) depozita po viđenju od komitenata

 (2.525)

 (14.312)

 (54.084)

 31.783

Neto povećanje / (smanjenje) štednje i oročenih depozita

 (19.970)

 2.979

 (69.292)

 24.274

Neto povećanje / (smanjenje) ostalih obveza

 (494)

 (19.443)

 19.007

 (66)

Porez na dobit

 -

 -

 -

 (769)

Izdani hibridni instrumenti (dodatni kapital)

 10.000

 -

 20.000

 -

Neto novčana sredstva iz poslovnih aktivnosti:

 (22.313)

 (251)

 (107.739)

 57.317

II. Investicijske aktivnosti:

    
Neto smanjenje / (povećanje) na financijskoj imovini po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka

 -

 -

 11.356

 (11.356)

Neto smanjenje / (povećanje) na financijskoj imovini raspoloživoj za prodaju

 15.516

 9.389

 17.960

 (46,633)

Neto smanjenje / (povećanje) na financijskoj imovini koje se drže do dospjeća

 803

 7.391

 10.890

 10.947

Neto povećanje materijalne i nematerijalne imovine

 2.360

 (2.623)

 (3.053)

 (647)

Neto novčana sredstva ostvarena od investicijskih aktivnosti:

 18.679

 14.157

 37.153

 (47.689)

III. Financijske aktivnosti:    
Neto (smanjenje) / povećanje obveza po kreditima

 (1.049)

 (26.048)

 23.401

 (15.349)

Isplata dividende

 -

 -

 -

 -

Povećanje temeljnog kapitala

 -

 27.537

 -

 -

Neto novčana sredstva iz financijskih aktivnosti:

 (1.049)

 1.489

 23.401

 (15.349)

Analiza promjena novca i novčanih ekvivalenata tijekom godine:     
Neto (smanjenje) / povećanje novca i novčanih ekvivalenata za godinu završenu 31. prosinca

 (4.683)

 7.411

 (47.185)

 (5.721)

Novac i novčani ekvivalenti na početku godine

 53.059

 45.648

 92.833

 98.554

Novac i novčani ekvivalenti na kraju godine

 48.376

 53.059

 45.684

 92.833

(Smanjenje) / povećanje novca i novčanih ekvivalenata

 (4.683)

7.711 

(47.185) 

(5.721) 

povratak na vrh